投资公司可以从事理财业务吗？ ——某投资公司非法吸收公众存款案

2024-06-25 11:59 由大众网发表于 #社会

大众网记者李梅临沂报道

投资公司注册经营范围中已经注明对外投资不含金融、证券、期货、理财、基金业务等，该公司向社会公众集资的行为已涉嫌非法集资。

案情回顾

2014年4月28日，被告人孔某峰、张某发起成立山东某投资有限公司（以下简称“某公司”），经营范围为以自有资金对外投资（不含金融、证券、期货、理财、基金业务）等，被告人孔某峰为公司法定代表人、公司执行董事兼总经理，被告人张某为公司股东。为吸收社会存款，被告人孔某峰、张某聘用蒋某贡等人为客户经理，以投资理财高回报为诱饵，利用出租车LED传媒投放广告、宣传手册及口口相传等方式向社会宣传，与存款客户签订委托理财协议书等，约定月利率1%-2%，期限1-12个月不等，向社会公众吸收资金为。2014年6月份以来，某公司先后从张某良等人处非法吸收存款693.64万元。上述款项除用于支付存款客户的部分本金及利息外，其他被被告人孔某峰、张某用于公司日常经营、工资提成、奖金发放及借贷给他人。某投资公司成立后主要从事吸收社会存款及对外放贷业务，后因借贷给他人的大量资金未能及时收回，致使集资参与人损失450万元。

作案手段

广宣传。利用出租车LED屏投放广告、宣传手册及口口相传等方式，向社会宣传投资理财模式和产品。

高回报。约定月利率1%-2%，期限1-12个月不等，以高息诱惑吸引社会公众投资。

假规范。为吸收社会存款，被告人孔某峰、张某聘用蒋某贡等人为客户经理，与存款客户签订委托理财协议书等，以看似规范的形式取得被害人的信任。

案件警示

投资理财本是正常行为，但应记住天上不会掉馅饼，投机取巧必然深藏陷阱。面对社会上琳琅满目的各类投资公司，一定要睁大眼睛、加强甄别。一看有无金融业务许可证，能够提供金融业务许可证的，建议还要到相应的金融管理部门网站查询许可备案信息；二看法人的营业执照。看其从事的经营活动是否超出了登记注册的经营范围。