招商银行合肥分行筑牢反诈防线 守护客户“钱袋子”

本文转自：人民网-安徽频道

近年来，电信网络违法犯罪形势复杂严峻，守护人民群众财产安全，也成为银行义不容辞的社会责任。招商银行合肥三孝口支行作为合肥分行司法专窗设立所在地，打造了由支行承接司法专窗的“独一无二”模式，2023年司法专窗业务量较2022年增长近40%。该行用专业和高效共同筑起警银协作的桥梁，在打击电信网络违法犯罪方面积极贡献力量。

专窗不“专”，全员齐上阵

“我这笔冻结特别急，现在就得操作”“这笔查询当场要拿回执”“线上平台又传来了一批任务”……“紧急”二字是三孝口支行司法专窗的业务常态。随着受理渠道的日渐增多，单独由“专窗”经办已经不能适应业务需要，全员上阵才能快速响应业务需求，无论是综合柜员、会计柜员还是储蓄柜员，都积极加入司法专窗一线。

作为反诈宣传阵地，招行三孝口支行立足厅堂宣传的同时，深入周边小区、市场、养老院等多地积极开展反诈宣传，向广大客户尤其是老年受众群体讲解新型电诈手段，分享反诈案例，筑牢反诈防线，提高防范意识，切实守护人民群众“钱袋子”。三孝口支行每年都会收到安徽省公安厅、合肥市反诈中心、安徽省监察委等有关机关发来的感谢信，对该行的工作成效表示高度肯定。

拦截涉诈资金，刻不容缓

拦截涉诈资金就是与时间赛跑，三孝口支行凭借高效专业的工作范式，多次为受害人挽回财产损失。

2024年5月16日，支行接到市反诈中心案情推送后，积极联系总行远程经营服务中心，成功拦截30万元涉诈资金。6月7日，支行通过类似方式成功拦截16.9万元涉诈资金。7月3日，支行再次通过高效率的操作，成功拦截涉诈资金19.8万元，得到了反诈中心及受害人的高度赞扬。

火眼金睛，主动出击

三孝口支行运营柜面也充分发挥反诈阵地的作用，通过敏锐的辨识度及丰富的业务经验，主动识别柜面可疑交易，为公安机关提供案件线索，甚至早于受害人报案之前就将可疑线索报送公安机关，为公安机关侦破案件节省大量时间。

2024年5月27日16:40，支行受理客户许先生持本人身份证办理柜面转账业务。办理转账业务前，柜面秉持风险管控原则，查询交易流水后敏锐捕捉到交易异常，询问客户资金来源、购汇用途、资金去向等问题，客户均无法明确作答，且一直向门外张望，神情紧张。支行当即报告合肥市反诈中心，约15分钟后庐阳区刑警大队警员到达现场处置，经过盘问后将嫌疑人带回警局，涉案卡片于当日17:23被上海市公安局杨浦分局刑侦支队进行账户止付。19:34接庐阳区刑警大队反馈，该嫌疑人及同伙均已被控制。无独有偶，6月14日支行再次遇到类似情况，运营柜面沉着冷静，稳住嫌疑人的同时第一时间通知片区公安局，为受害人直接挽回资金损失。

打击电信网络违法犯罪任重道远，守护人民群众财产安全责无旁贷，招商银行合肥分行将不断加强主动识别能力，构筑防线、警银联动，守护客户的“钱袋子”，保护消费者的合法权益。（汪元昕）